Published: 2025-10-18 08:00:00
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美制裁致墨西哥三大金融机构濒临清算
Source
美国财政部以涉毒洗钱为由制裁CIBanco、Intercam和Vector，引发客户挤兑、资产甩卖，CIBanco已启动清算。
Geographic Locations
墨西哥, 美国
Related People
唐纳德·特朗普, 何塞·安东尼奥·克萨达, 阿方索·罗莫, 亚历杭德拉·阿雷利亚诺·贝斯特, 阿尔瓦罗·贝尔蒂斯
Related Organizations
美国财政部, CIBanco, Intercam银行, Vector证券, 墨西哥国家银行和证券委员会（CNBV）, 墨西哥财政部, Banco Multiva, BanCoppel, Kapital Bank, Finamex, 墨西哥金融高管学院（IMEF）, DGA集团
Event Time(s)
2025-06-01 00:00:00, 2025-07-01 00:00:00, 2025-08-01 00:00:00, 2025-10-20 00:00:00
6月，美国财政部指控CIBanco、Intercam银行及Vector证券长期为墨西哥贩毒集团洗钱并协助芬太尼付款，实施制裁。随后四个月里，三机构资产骤降：CIBanco资产缩水48%，Intercam缩水63.5%，客户大规模逃离。期间，墨西哥监管机构接管并允许其出售核心业务：CIBanco将信托和汽车贷款分别售予Banco Multiva与BanCoppel，Intercam资产被Kapital Bank收购，Vector把客户与资产转至Finamex。10月20日制裁正式生效前夕，CIBanco股东申请撤销银行牌照，CNBV启动清算程序，约3.2万名储户受存款保险上限340万比索保护。专家警告，美国以金融手段打击毒贩的策略已重创墨金融体系，并警示其他与对美贸易密切的出口、矿业企业可能成为下一目标。
Analysis & Evaluation
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国家政策
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国际关系
6/10
政治影响
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商业金融
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科技信息
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社会事件
2/10
其它信息
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规模及影响
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潜力及传承
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Potential Impact
商业金融维度最高：制裁直接摧毁三家机构，资产暴跌、客户挤兑、牌照撤销，对墨金融系统造成实质性冲击。
Analyst Notes
事件凸显美国长臂管辖对墨金融稳定的外溢风险，后续需关注是否波及更大银行。